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监管踢爆“多发性犯罪” 资产万亿的徽商银行被罚款330万！这些人也是“种下的”

年末，银行保险监管体系监管力度依然较强。

圣诞节当天，安徽银监局一口气挂了11张票，涉及尚辉银行股份有限公司、尚辉银行股份有限公司合肥分行及其相关责任人。其中，尚辉银行罚款290万元，尚辉银行合肥分行罚款40万元。

除了机构层面的处罚外，身为高管的9名直接责任人也受到了处罚，并被处以7万至30万不等的罚款和警告。据统计，安徽省证监局对这些直接责任人共罚款89万元。

经计算，这11张罚单的罚款总额为419万元。值得一提的是，尚辉银行的流动资产已经超过1.2万亿元。宝商银行破产后，其四家分行被尚辉银行“侵吞”，价值153亿英镑。

徽商银行因“四宗罪”被罚290万元

12月25日，安徽银保监发的多项处罚在官网行政处罚栏公布，共计11项，全部指向一家城市商业银行，——尚辉银行。

其中，8张票指向尚辉银行总行。具体而言，尚辉银行主要违法违规行为(案由)包括：同业业务特许经营部门管理不到位；信贷资产的非实物转让；银行间投资严重轻率；银行间投资的风险分类是假的。

根据第四十六条第五项，《中华人民共和国银行业监督管理法》，安徽银保监罚其290万元。

根据公开信息，银行业金融机构严重违反审慎经营规则的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，处以20万元以上50万元以下的罚款；情节特别严重或者逾期未改正的，可以责令停业整顿或者吊销营业执照；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

7位责任人合计被罚89万元

涉及多个部门

另外6张罚单给相关责任人，共罚款89万元。

具体而言，黄某某曾担任尚辉银行资产负债管理部总经理兼投资理财总监，并对以下事实负责：

1.在担任投资理财总监期间，对同业业务专属部门的不当管理负有直接责任，是直接责任的高级管理人员。

2.在担任资产负债管理部总经理期间，直接负责银行信贷资产的非实物转移。

基于上述责任事项，安徽证监会对其提出警告，并处以30万元罚款。

安徽省证监局警告时任尚辉银行金融同业部副总经理孙某某，并对其处以7万元罚款。对本行同业业务专属部门管理不当负有直接责任和管理责任，是直接责任人。

王某某时任尚辉银行北京R&D中心负责人，对以下事实负责：

1.对银行同业投资的管理负直接责任。

3.在银行信贷资产不真实转移过程中，有不检点行为的，应当承担直接责任和管理责任，是直接责任人。

安徽证监会警告并处以15万元罚款。

范谋群时任尚辉银行上海R&D中心副总经理(主持工作)，在银行信贷资产不真实转移过程中不谨慎，应承担直接责任和管理责任。安徽证监局警告他，罚款10万。

李慕青是尚辉银行股份有限公司上海R&D中心的总经理，他是信贷资产不真实转移过程中行为失检的直接责任人。安徽证监局警告他，罚款10万。

王某某时任尚辉银行风险管理部总经理，对以下事实负责：

1.在银行信贷资产的不真实转移过程中，存在不谨慎行为，应承担直接责任和管理责任。他们是直接责任人员。

2.对银行同业投资风险的虚假分类负有直接责任，是直接责任人。

安徽证监局警告他，罚款12万元。

周舟当时是尚辉银行北京R&D中心的固定收益团队经理，对银行在同业投资中的严重不谨慎行为负有直接责任。安徽证监局警告他，罚款5万元。

徽商银行合肥分行同业业务违规被罚40万元

2位直接负责人员被警告

11张票中，另外3张是在尚辉银行合肥分行开的。

根据处罚信息，安徽银行合肥分行因非法办理同业业务被安徽证监局罚款40万元。此外，王曾担任银行合肥分行金融同业部副总经理(主持工作)，在合肥分行非法办理同业业务过程中行为失检，应负直接责任和管理责任，是直接责任人。

时任尚辉银行合肥市分行安庆西路支行副行长的王勇，在合肥分行违规办理同业业务时行为失检，应负直接责任和管理责任，也是直接责任人。

安徽省证监局根据48，《中华人民共和国银行业监督管理法》第2项规定，对直接负责的两人给予警告处分。

万亿资产城商行

据公开信息，尚辉银行成立于1997年4月，2013年11月在香港联交所上市，注册资本121.55亿元。安徽能源集团有限公司是最大股东。

2017年底，尚辉银行境内外总资产突破万亿元大关，此后一直稳定在万亿元以上。

根据尚辉银行(03698.HK)2020年12月4日发布的2020年第三季度报告，截至2020年9月底，尚辉银行总资产12743.88亿元，总负债11796.45亿元，总所有者权益947.43亿元。今年1-9月，尚辉银行前三季度实现净利润79.37亿元。

根据尚辉银行2020年半年报，今年上半年，尚辉银行实现营业收入163.99亿元；归属于母公司股东的净利润为52.5亿元。也就是说，尚辉银行第三季度实现净利润26.87亿元。

资本充足率方面，截至今年9月底，尚辉银行资本充足率为12.37%，核心一级资本充足率为8.38%，一级资本充足率为10.18%。

在英国杂志《银行家》发布的“2020年全球银行1000强”中，尚辉银行排名第126位，比上年上升16位，在城市商业银行中排名第5。

11月27日，尚辉银行宣布已于2020年11月23日与宝商银行、其收购团队和存款保险基金签订收购承诺书，并以约177.35亿元的收购价格从宝商银行收购目标业务、目标资产、目标负债和目标人员，因此此次收购承诺书无需向宝商银行支付现金。

据悉，宝商银行因严重资不抵债于2019年5月被央行和银监会联合接管。2020年4月，银监会发布通知称，宝商银行总行及内蒙古自治区相关业务由尚萌银行接管，其他区域业务由尚辉银行接管。

公告显示，截至交易日，尚辉银行将承担宝商银行的相关业务、资产、负债和人员。尚辉银行资产负债983.83亿元。